全面深入推進我市防范非法集資宣傳教育工作，以保護廣大群眾切身利益，以維護社會穩定為出發點，進一步提升社會公眾風險意識和防范能力，減少非法集資案件的發生，營造良好的經濟社會發展環境，通過宣傳教育活動的持續深入開展，推動全市各地區，各部門的聯動和協作,構建防范非法集資宣傳教育長效機制。
 

       非法集資的定義和基本特征

非法集資是違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件
 

       非法集資人的法律責任

       我國《刑法》中，非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同，構成相應的罪名，其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。
 

       參與非法集資,法律不保護,政府不買單

       根據我國法律法規，因參與非法集資活動而受到的損失，由參與者自行承擔，所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的其它任何單位。
 

       去不正規的理財公司工作要慎重，做業務員也是有風險的

       根據《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。
 

       非法集資主要表現形式

       1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

       2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
       3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

       4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

       5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。

       6、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。

       7、對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。

       8、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資。

       9、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
 

       非法集資的四個常見手法

       一是承諾高額回報。

       二是編造虛假項目。

       三是以虛假宣傳造勢。

       四是利用親情誘騙。
 

       典型非法集資活動“四部曲”

       第一步：畫餅。非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

       第二步：造勢。利用一切資源把聲勢做大。

       第三步：吸金。想方設法套取你口袋里的錢。

       第四部：跑路。非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。
 

       非法集資常見套路

       非法集資違法犯罪分子為了引誘群眾上當受騙，達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

       1、裝點公司門面，營造實力假象。 

       2、編造投資項目，打消群眾疑慮。

       3、混淆投資概念，常人難以判斷。

       4、承諾高額回報，編造“致富”神話。
 

       如何防范非法集資

       如遇以下情形向公眾集資的，務必提高警惕：

       1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的；

       2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

       3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的；

       4、以私募入股、合伙辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

       5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的；

       6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；

       7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的；

       8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

       9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的；

       10、要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。
 

       規避非法集資陷阱的“三要、三不要”

       一要理性，不要僥幸。

       二要穩健，不要冒險。

       三要警惕，不要盲目。“
 

  二〇二〇年六月十八日